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Comment bien diversifier son patrimoine 

 mars 10, 2023

By  Laurie Cardile

Découvrez l'importance de diversifier son patrimoine, surtout si celui-ci est déjà constitué en grande partie d'immobilier.

Pourquoi diversifier son patrimoine immobilier ?

Si votre patrimoine est constitué en grande partie d'immobilier, apprenez qu'il est important de le diversifier afin de ne pas déséquilibrer votre patrimoine.

En effet, si une personne a déjà créé ou est en train de créer un patrimoine immobilier, il est important de ne pas déséquilibrer son patrimoine en y concentrant une grande partie ou la totalité de ses investissements immobiliers.

Il est fréquent sur la Côte d'Azur que les gens aient beaucoup d'immobilier dans leur patrimoine, car les prix sont élevés et ont tendance à augmenter.

Cependant, il est conseillé de diversifier son patrimoine, parce qu'avoir 100 % ou même 80 % à 90 % en immobilier peut être risqué d'un point de vue financier.

Les deux manières de diversifier votre patrimoine :

Il y a deux façons de diversifier ses placements financiers : 

  • En apprenant soi-même à gérer ses investissements en Bourse, mais c'est à vous d'apprendre et de ne pas vous tromper sachant que vous n'êtes pas expert dans ce domaine. 
  • En se faisant conseiller par des conseillers en gestion de patrimoine. Ces conseillers peuvent aider à construire une allocation d'actifs financiers en fonction des besoins et des objectifs de chacun.

En France, il existe plusieurs enveloppes fiscales pour créer un patrimoine, comme le PEA, le PER ou l'assurance-vie. Chacune de ces enveloppes fiscales peut avoir son utilité différente, et certaines offrent des avantages fiscaux intéressants. Il est donc recommandé d'ouvrir ces enveloppes pour prendre date et bénéficier des avantages fiscaux au bout d'un certain temps.

Enfin, il est important de ne pas se concentrer uniquement sur les avantages fiscaux et d'investir petit à petit une partie de son patrimoine financier.

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Pour nous joindre par téléphone, nos conseillers sont joignables du lundi au vendredi,

de 9 h à 19 h en continu au 04 93 78 28 96 (service et appel gratuits).

Avertissement

Cet article est à but pédagogique et n'est en aucun cas un conseil en gestion de patrimoine ou une incitation à investir !

Comme pour tout investissement, il est important de bien comprendre les risques et les avantages avant de prendre une décision d'investissement. De plus, il est préférable de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour valider que cet investissement corresponde à votre stratégie, votre profil de risque, et à vos moyens financiers.

Laurie Cardile


Philippe Agnelli

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